新宁县防范非法集资宣传

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2018-10-24

)借种植、养殖、项目开发▓、庄园开发▓、生态环保投资等名义非法集资;()以发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资▓▓;()通过认领股份▓、入股分红进行非法集资▓;()通过会员卡▓、会员证、席位证▓、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资▓;()以商品销售与返租回购与转证▓、发展会员、商品加盟与快速积分法等方式进行非法集资;()利用民间会▓、社等组织或者地下钱庄进行非法集资;()利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺、电子百货投资委托经营,到期回购等方式进行非法集资;()对物业▓、地产等资产进行等份分割▓,通过出售其份额的处置权进行非法集资;()以签订商品经销合同等形式进行非法集资▓;()利用传销或秘密串联的形式非法集资;()利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资▓;()利用电子黄金投资形式进行非法集资。

、认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。

坚信天上不会掉馅饼▓,对高额回报、快速致富的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。 、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

▓、增强理性投资意识。 高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

因此,定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

、增强参与非法集资风险自担意识▓▓。 非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款▓、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别▓,谨慎投资▓。

五▓、《最高人民法院▓、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》年月日,最高人民法院、最高人民检察院▓、公安部联合出台《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称《意见》)。

该《意见》是对原司法解释进一步予以细化,在犯罪认定上呈现了一定程度的扩张▓▓▓,体现了从严打击非法集资活动的趋势。

、关于行政认定的问题《意见》第一条规定,行政部门对于非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。 行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判▓。

公安机关、人民检察院▓、人民法院应当依法认定案件事实的性质,对于案情复杂、性质认定疑难的案件,可参考有关部门的认定意见,根据案件事实和法律规定作出性质认定▓。 、关于向社会公开宣传的认定问题《意见》第二条指出▓,《解释》第一条第一款第二项中的向社会公开宣传,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息▓▓,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形▓。 简而言之,向社会公开宣传,不仅包括直接传播信息▓▓,也包括放任信息扩散。 、关于社会公众的认定问题《意见》第三条规定,以下两种情形应当认定为向社会公众吸收资金:(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;(二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的▓。 、关于共同犯罪的处理问题《意见》第四条规定,为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费▓、佣金▓、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚▓;其中情节轻微的,可以免除处罚▓;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

、关于涉案财物的追缴和处置问题《意见》第五条一至四款对非法集资刑事案件中涉案财物的追缴和处置问题进行了明确规定。 第一款明确了涉案财物的追缴范围。 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。

以吸收的资金向集资参与人支付的利息▓、分红等回报▓,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。 集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。 第二款明确了将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人的追缴范围,具体包括五种情形一是他人明知是上述资金及财物而收取的;二是他人无偿取得上述资金及财物的;三是他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物阿的;四是他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;五是其他依法应当追缴的情形。

第三款明确查封、扣押、冻结的上述涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖▓;所得价款由查封▓▓、扣押▓、冻结机关予以保管▓,待诉讼终结后一并处置。 第四款明确查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人▓;涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。 ▓、关于证据的收集问题《意见》第六条规定▓,办理非法集资刑事案件中,确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的,可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据,综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。

、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

我国规定▓,超过国家规定贷款基准利率倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。 天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财。

一个企业正常的年利润一般不会超过,超高利投资回报分配不可能维持太久。 其中必有非法诈骗行为▓。

快速致富▓、高回报、零风险极有可能是请君入瓮的投资陷阱。 广大投资者和居民一定要增强分辨能力,抵挡住利益的诱惑▓,切莫贪图高利,参与非法集资活动,不要相信免费的午餐。

、通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司▓、是不是可以发行公司股票▓、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票▓、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。 如不法分子以证券投资咨询公司、产权经纪公司等为名▓,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。 ▓、通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业▓▓▓,是否办理了税务登记等。 如果主体身份不合法▓▓、不真实,则有欺诈嫌疑。 、一些影响较大的非法集资犯罪▓▓,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源▓,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

、对亲朋好友低风险▓▓、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细分辨▓、审慎决策▓,防止成为其发展下线的目标。

▓▓、如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外▓,社会公众可以向有关部门进行咨询,待了解详情后再作决定,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。